1С:Ломбард ПРОФ

Выдача и возврат займов, учет операций по залогу, начисление процентов

Для регистрации операций займа, когда ломбард берет в залог имущество, а залогодатель получает сумму залога, используется единый универсальный документ "Выдача займов, получение залога".

Решение позволяет выполнять гибкие расчеты условий займа и процентной ставки, учитывать дополнительные консультационные или информационные услуги при оформлении и выдаче займов.

Расчет ежемесячных начислений процентов по договорам займа выполняется в разрезе каждого договора займа как при учете по РСБУ,

так и по отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ) и в соответствии с требованиями нормативных документов Банка России.

Конфигурация "Ломбард ПРОФ" предоставляет возможность провести операции по изменению условий договора займа (срока займа, схемы начисления процентов по займу), переоформить договор и рассчитать новую процентную ставку по займу. В конфигурации введены специальные документы по оформлению перезалога имущества и внесения изменений в условия договора займа.

Для оформления в учете операций по прекращению обязательств по договору займа и возврату залогового имущества залогодателю в решении "1С:Ломбард ПРОФ" используется единый механизм, который позволяет автоматизировать заполнение новых документов и устанавливать четкие причинно–следственные связи между ними, позволяя видеть все документы от "Выдача займов, получение залога" до документа "Возврат займа".

Учет операций с залоговым имуществом

Залог (залоговое имущество) является способом обеспечения исполнения обязательств заемщика. Залог в виде имущества, являющегося собственностью залогодателя, передается на хранение заимодавцу и служит гарантией погашения займа.

В решении "1С:Ломбард ПРОФ" реализованы следующие функциональные возможности, позволяющие:

•   хранить описания предметов залога, в том числе фотографии имущества;

• вести учет залогового имущества и его свойства;

• обеспечить хранение информации по условиям страхования имущества;

• выполнять генерацию штрих-кодов принимаемого к учету залогового имущества и сохранять уникальность в идентификации имущества;

• вести учет по операциям перемещения и инвентаризации имущества;

• выполнять реализацию залогового имущества.

В конфигурации "Ломбард ПРОФ" реализованы возможности по оформлению в залог ювелирных изделий и автотранспорта с возможностью сохранения специфической информации, присущей данным категориям предметов залога, к примеру: для ювелирных изделий – вес ювелирного изделия с учётом вставок, для автотранспортных средств – значимые параметры транспортного средства, включая форму осмотра автотранспортного средства.

Проведение оценки имущества

С целью упрощения процесса оценки имущества в конфигурацию "Ломбард ПРОФ" включены предопределенные сведения в справочники и модули, содержащие наиболее типичные и часто встречающиеся данные о характеристиках изделий.

Для проведения расчетов реализован настраиваемый калькулятор условий займа

и включены механизмы обработки информации по драгоценным металлам.

Подготовка отчетности в формате XBRL

Исполнение требований Банка России по переводу некредитных финансовых организаций (НФО) на единый план счетов (ЕПС) и отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ) предусматривает использование формата XBRL для подготовки и сдачи бухгалтерской и надзорной отчетности. В решении "1С:Ломбард ПРОФ" заложены возможности подготовки и сдачи отчетности по ОСБУ в формате XBRL.

Решение содержит процедуры, предназначенные для работы с таксономией XBRL, поступающей от Банка России, и формирования отчетности в формате XBRL, которые обеспечивают выполнение следующих функций:

• автоматическая загрузка актуальной таксономии XBRL с сайта Банка России;

• хранение загруженных таксономий по версиям их выпуска;

• ввод, просмотр и редактирование показателей;

• хранение загруженных показателей в разрезе точек входа, концептов, версий и пакетов загрузки;

• формирование отчетов в формате XBRL по загруженным показателям;

• выполнение проверки контрольных соотношений и условий на соответствие требований Банка России по формату и составу данных (валидация данных);

• запись и хранение рассчитанных показателей XBRL–отчетности и комплектов итоговых отчетных форм;

• компоновки и сбора данных отчетности в единый пакет для отправки в Банк России.

Обмен с ГИИС ДМДК

В соответствии с требованиями законодательства в решении "1С:Ломбард ПРОФ" реализован обмен данными с ГИИС ДМДК.

В рамках поддерживаемой решением "1С:Ломбард ПРОФ" функциональности обмена и обработки данных ведется мониторинг изменений законодательства и обеспечивается поддержка изменений в новых релизах решения.