РЕШЕНИЯ 1С ДЛЯ АВТОМАТИЗАЦИИ
СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ

Учёт договоров страхования

Ведение базы договоров, контроль сроков, премий и условий страхования.

Управление выплатами

Автоматизация расчётов и оформления страховых выплат по убыткам и случаям.

Аналитика портфеля

Мониторинг ключевых показателей, оценка рисков и доходности страховых продуктов.

Отчётность для регулятора

Формирование обязательной отчётности (в т. ч. в формате XBRL) для Банка России.

Year+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

1 000 ₽

Optima+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

1 000 ₽

Premium+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

1 000 ₽

Year+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

2 500 ₽

3 000 ₽

-16%

Экономия 500 ₽

Optima+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

2 500 ₽

3 000 ₽

-16%

Экономия 500 ₽

Premium+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

2 500 ₽

3 000 ₽

-16%

Экономия 500 ₽

Year+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

5 000 ₽

6 000 ₽

-16%

Экономия 1 000 ₽

Optima+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

5 000 ₽

6 000 ₽

-16%

Экономия 1 000 ₽

Premium+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

5 000 ₽

6 000 ₽

-16%

Экономия 1 000 ₽

Year+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

10 000 ₽

12 000 ₽

-16%

Экономия 2 000 ₽

Optima+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

10 000 ₽

12 000 ₽

-16%

Экономия 2 000 ₽

Premium+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

10 000 ₽

12 000 ₽

-16%

Экономия 2 000 ₽

Снижение ошибок отчётности

Автоматическое формирование документов и отчётов по требованиям ЦБ РФ — минимизация рисков штрафов

Ускорение обработки заявок

Быстрая регистрация обращений, расчёт тарифов и оформление полисов — рост качества сервиса

Централизованный учёт данных

Единая база клиентов, договоров и выплат — прозрачность и оперативный доступ к информации

Аналитика портфеля

Мониторинг рентабельности продуктов, прогнозирование убытков и управление рисками в реальном времени

Управление страховыми полисами

Управление страховыми полисами — это комплексный процесс сопровождения договоров страхования на всех этапах их жизненного цикла: от оформления и активации до продления или прекращения действия. Цель — обеспечить выполнение договорных обязательств, поддерживать сбалансированность страхового портфеля, минимизировать риски и повышать лояльность клиентов за счёт качественного сервиса. Эффективное управление позволяет страховой компании контролировать финансовые потоки, анализировать рентабельность продуктов и оперативно реагировать на изменения рыночной ситуации.

Оформление и выдача полисов — сбор и проверка документов страхователя; расчёт страховой премии с учётом тарифной политики и индивидуальных рисков; подготовка и согласование условий договора; подписание и регистрация полиса; выдача документа клиенту (в бумажном или электронном формате); внесение данных в учётную систему и информирование клиента о ключевых условиях договора.
Мониторинг и администрирование полисов — контроль сроков действия договоров и своевременное уведомление клиентов о необходимости продления; обработка запросов на внесение изменений (корректировка покрытия, смена выгодоприобретателя); учёт дополнительных соглашений и изменений условий; ведение истории взаимодействий по каждому полису; анализ показателей убыточности и рентабельности для оптимизации продуктовой линейки.
Продление, расторжение и архивация — подготовка предложений о продлении договоров с учётом актуальных рисков и тарифов; согласование новых условий и оформление дополнительных соглашений; процедура расторжения полиса (расчёт возврата премии, оформление документов); архивирование закрытых полисов с соблюдением нормативных сроков хранения; анализ причин расторжений для совершенствования клиентского сервиса и продуктового предложения.

Грамотное управление страховыми полисами способствует финансовой устойчивости компании, повышает эффективность работы с клиентским портфелем и создаёт основу для долгосрочного развития страхового бизнеса

Обработка заявлений о страховых случаях

Обработка заявлений о страховых случаях — это упорядоченный процесс рассмотрения обращений страхователей о наступлении события, которое может быть признано страховым случаем согласно условиям договора. Цель процесса — провести всестороннюю проверку обстоятельств, принять обоснованное решение о выплате (или отказе), рассчитать размер возмещения и осуществить выплату в установленные сроки. Эффективная организация этого процесса обеспечивает соблюдение прав клиентов, минимизирует финансовые потери компании и укрепляет её репутацию.

Приём и регистрация заявления — фиксация обращения страхователя (лично, по телефону, электронной почте или через онлайн‑форму); заполнение стандартной формы заявления с указанием даты, места и обстоятельств происшествия; присвоение уникального номера дела; составление перечня необходимых документов для рассмотрения; информирование заявителя о сроках рассмотрения и порядке дальнейших действий.
Проверка обстоятельств и оценка ущерба — анализ соответствия заявленного события условиям страхового договора (включая проверку периода действия полиса, территориальной зоны и исключений); запрос и верификация документов (справки из компетентных органов, медицинские заключения, акты о повреждении имущества); организация осмотра повреждённого объекта (ТС, недвижимости, груза); привлечение независимых экспертов для оценки размера ущерба; проверка на признаки мошенничества с использованием внутренних и внешних баз данных.
Принятие решения и выплата возмещения — подготовка мотивированного заключения о признании или отказе в страховой выплате с подробным обоснованием; расчёт суммы возмещения на основе условий договора, экспертных оценок и нормативных актов; согласование размера выплаты с профильными подразделениями (андеррайтинг, финансы); оформление платёжных документов и перечисление средств страхователю; уведомление клиента о принятом решении и сумме выплаты; архивирование материалов дела для последующего анализа и аудита.

Эффективная обработка заявлений о страховых случаях позволяет страховой компании поддерживать баланс между защитой интересов клиентов и финансовой устойчивостью, снижать риски мошенничества, обеспечивать высокий уровень сервиса и укреплять доверие к бренду

Расчёт и выплата страховых возмещений

Расчёт и выплата страховых возмещений — это ключевой этап страхового процесса, в ходе которого определяется размер финансовой компенсации, подлежащей выплате страхователю при наступлении страхового случая. Цель — обеспечить справедливое и своевременное возмещение ущерба в рамках условий договора, соблюдая баланс между интересами клиента и финансовой устойчивостью компании. Процесс требует точного соблюдения нормативных требований, прозрачности расчётов и оперативности проведения платежей.

Анализ оснований для выплаты — проверка факта наступления страхового случая согласно условиям договора; изучение комплекта представленных документов (заявление, акты, справки, экспертные заключения); подтверждение отсутствия исключений, освобождающих страховщика от выплаты; сверка данных с учётной системой и историей взаимодействия со страхователем.
Расчёт суммы возмещения — определение размера ущерба на основе оценочных отчётов и первичных документов; применение установленных договором лимитов ответственности и франшиз; учёт амортизации имущества (при необходимости); корректировка суммы с учётом пропорционального страхования (если применимо); подготовка расчётного листа с детализацией всех составляющих выплаты.
Организация выплаты и документальное оформление — согласование итоговой суммы с андеррайтинговым и финансовым подразделениями; оформление платёжного поручения и перечисление средств страхователю (на банковский счёт, через кассу или иные каналы); выдача справки о выплате с указанием основания и суммы; внесение данных о выплате в учётную систему и архив дела; уведомление клиента о проведении платежа и предоставление подтверждающих документов.

Грамотный расчёт и своевременная выплата возмещений укрепляют доверие клиентов к страховой компании, снижают количество претензий и судебных разбирательств, а также способствуют поддержанию положительной репутации на рынке страховых услуг

Андеррайтинг и оценка рисков

Андеррайтинг и оценка рисков — это ключевой процесс в деятельности страховой компании, направленный на анализ и классификацию потенциальных рисков с целью принятия обоснованного решения о заключении договора страхования. Цель — сформировать сбалансированный страховой портфель, обеспечить финансовую устойчивость компании и минимизировать вероятность убытков. В ходе андеррайтинга оцениваются вероятность наступления страхового случая, потенциальный размер ущерба и платёжеспособность клиента, на основе чего определяются условия страхования и тарифные ставки.

Сбор и анализ информации о риске — получение данных о страхователе и объекте страхования (анкеты, финансовые отчёты, техническая документация); изучение истории страховых случаев (для существующих клиентов); анализ внешних факторов (региональные риски, отраслевые тенденции); использование специализированных баз данных и рейтингов для комплексной оценки.
Классификация и категоризация рисков — распределение рисков по типам (имущественные, личные, ответственности и др.) и классам опасности; определение степени приемлемости риска для компании; выделение стандартных и нестандартных случаев; применение скоринговых моделей и андеррайтерских правил для систематизации данных; формирование профиля риска с указанием ключевых параметров.
Принятие решения и формирование условий — определение возможности принятия риска на страхование; расчёт тарифной ставки с учётом уровня риска и рыночной конъюнктуры; установление лимитов ответственности и франшиз; формулировка исключений и особых условий договора; подготовка предложения для клиента и согласование условий; документирование решения и внесение данных в учётную систему.

Эффективный андеррайтинг позволяет страховой компании поддерживать оптимальный баланс между привлечением клиентов и управлением рисками, обеспечивать рентабельность страховых операций и долгосрочную устойчивость бизнеса

Контроль перестраховочных операций

Контроль перестраховочных операций — это система мероприятий по мониторингу и анализу сделок по передаче рисков от перестрахователя к перестраховщику. Цель — обеспечить финансовую устойчивость страховой компании, минимизировать потенциальные убытки и соблюдать нормативные требования. Процесс включает проверку условий договоров перестрахования, отслеживание исполнения обязательств сторонами, анализ эффективности перестраховочной защиты и своевременное выявление рисков, связанных с контрагентами.

Проверка условий перестраховочных договоров — анализ текстов договоров на соответствие внутренним регламентам и законодательству; контроль корректности указания лимитов ответственности и долей участия перестраховщика; сверка условий выплаты премий и возмещения убытков; учёт особых оговорок и исключений; проверка полномочий лиц, подписавших договор.
Мониторинг исполнения обязательств — отслеживание своевременности уплаты перестраховочных премий перестрахователем; контроль выполнения перестраховщиком обязательств по выплатам при наступлении страховых случаев; сверка расчётов между сторонами; фиксация задержек и нарушений условий договора; подготовка уведомлений о неисполнении обязательств.
Анализ эффективности перестрахования — оценка рентабельности перестраховочных сделок (соотношение уплаченных премий и полученных возмещений); анализ структуры перестраховочного портфеля по видам рисков и контрагентам; выявление высокорисковых договоров и контрагентов с низкой платёжеспособностью; подготовка рекомендаций по корректировке политики перестрахования; формирование отчётности для руководства и надзорных органов.

Эффективный контроль перестраховочных операций позволяет страховой компании поддерживать сбалансированный портфель рисков, снижать вероятность финансовых потерь из‑за неплатёжеспособности перестраховщиков и обеспечивать устойчивое развитие бизнеса в долгосрочной перспективе

Ведение клиентской базы и истории договоров

Ведение клиентской базы и истории договоров — это систематический процесс сбора, хранения и актуализации данных о страхователях и заключённых договорах страхования. Цель — обеспечить оперативный доступ к полной информации о клиентах и их обязательствах, повысить качество обслуживания, сформировать основу для персонализированных предложений и анализа клиентской лояльности. Грамотно организованная база позволяет эффективно управлять взаимоотношениями с клиентами, прогнозировать отток и выявлять потенциал для кросс‑продаж.

Сбор и регистрация клиентских данных — заполнение карточек клиентов с указанием персональных и контактных данных; внесение информации о юридическом статусе (физлицо/юрлицо); фиксация истории взаимодействий (звонки, письма, визиты); добавление сведений о доверенных лицах и выгодоприобретателях; обеспечение соответствия требованиям по защите персональных данных.
Учёт и обновление договоров — регистрация новых договоров с указанием номера, даты заключения, срока действия и условий; внесение изменений (пролонгация, корректировка покрытия, перерасчёт премии); отметка о расторжении и причинах прекращения действия; хранение электронных копий документов; синхронизация данных с учётными и платёжными системами.
Анализ и использование клиентской истории — формирование отчётов по активности клиентов и статусу договоров; выявление потенциальных рисков оттока; подготовка персонализированных предложений на основе истории покупок и обращений; анализ частоты страховых случаев по клиенту; использование данных для сегментации аудитории и разработки маркетинговых кампаний.

Эффективное ведение клиентской базы и истории договоров повышает лояльность клиентов, сокращает время на обработку запросов, позволяет выстраивать долгосрочные отношения и увеличивать доходность страхового портфеля за счёт точечных предложений

Автоматизация страховых компаний с помощью 1С

Управление полисами

Автоматизация оформления

Учёт и обработка заявлений

Расчёт страховых премий

Оценка страховых рисков

Перестраховочные операции

Ведение клиентской базы

Формирование фондов

Учёт страховых агентов

Интеграция с внешними базами

Подготовка отчётности

Мониторинг показателей

Управление страховыми полисами и договорами

Управление страховыми полисами и договорами — централизованный учёт и контроль всей документации по страховым продуктам компании. Решения 1С позволяют автоматизировать жизненный цикл договоров от создания и подписания до продления или закрытия, обеспечивая соблюдение нормативных требований и минимизацию операционных рисков.

Система ведёт единую базу данных по всем действующим и архивным полисам, интегрируется с бухгалтерскими и клиентскими модулями, формирует напоминания о сроках действия и автоматизирует подготовку отчётности. Это повышает прозрачность работы с договорами, сокращает трудозатраты сотрудников и улучшает качество обслуживания клиентов.

Основные компоненты управления полисами и договорами

Ведение реестра страховых договоров — регистрация полисов с уникальными номерами и сериями; фиксация вида страхования (ОСАГО, КАСКО, ДМС, имущественное и др.); хранение реквизитов страхователя и выгодоприобретателя; отметка статуса договора (действует, продлён, расторгнут).
Контроль сроков действия — автоматическое отслеживание дат начала и окончания полисов; настройка уведомлений за 30/15/7 дней до истечения срока; формирование списка договоров на продление; блокировка операций по просроченным полисам.
Учёт условий и тарифов — фиксация страховых сумм и лимитов возмещения; хранение тарифных планов и коэффициентов; учёт особых условий (франшизы, исключения); расчёт премий по формулам в зависимости от параметров риска.
Интеграция с клиентским модулем — привязка полисов к профилям страхователей; история взаимодействий (запросы, изменения, претензии); синхронизация данных о платежах и задолженностях; формирование выписок и справок для клиентов.
Аналитика и отчётность — формирование отчётов «Действующие полисы по видам страхования»; анализ портфеля по сегментам (физические/юридические лица, регионы); расчёт показателей убыточности и рентабельности; подготовка данных для регулятора (ЦБ РФ) и аудита; экспорт в форматы для бухгалтерии и маркетинга.

Автоматизация оформления страховых продуктов

Автоматизация оформления страховых продуктов — внедрение цифровых процессов для ускоренного создания, расчёта и выпуска страховых полисов с минимальным участием оператора. Решения 1С позволяют стандартизировать оформление договоров, интегрировать их с базами данных клиентов и внешними сервисами, а также обеспечить соответствие нормативным требованиям.

Система автоматизирует рутинные операции: расчёт тарифов, заполнение форм, проверку данных, генерацию документов и отправку уведомлений. Это сокращает время оформления полисов, снижает вероятность ошибок, повышает удовлетворённость клиентов и позволяет масштабировать продажи без увеличения штата сотрудников.

Ключевые этапы автоматизации оформления

Ввод и валидация данных клиента — заполнение анкеты через веб‑форму или импорт из CRM; автоматическая проверка корректности реквизитов (паспорт, ИНН, ОГРН); интеграция с базами ФНС, ГИБДД, БКИ для верификации; сохранение профиля клиента для повторных обращений.
Расчёт страховой премии — выбор продукта и параметров покрытия; применение тарифных планов и коэффициентов; учёт скидок, франшиз и надбавок; мгновенный расчёт стоимости полиса с отображением в интерфейсе.
Генерация документов — автоматическое заполнение шаблонов полисов и приложений; вставка реквизитов клиента, суммы покрытия и сроков действия; формирование сопроводительных документов (правила страхования, памятки); подписание ЭП и сохранение в электронном архиве.
Интеграция с платёжными системами — генерация ссылки на онлайн‑оплату; приём платежей через эквайринг или электронные кошельки; фиксация факта оплаты в системе; автоматический выпуск полиса после поступления средств.
Уведомления и сопровождение — отправка SMS/e‑mail о статусе заявки (принята, оплачена, выдана); информирование о сроках действия полиса и необходимости продления; напоминание о предстоящих платежах по рассрочке; предоставление доступа к электронному полису через личный кабинет.

Учёт и обработка заявлений о страховых случаях

Учёт и обработка заявлений о страховых случаях — систематизированный процесс регистрации, проверки и урегулирования страховых событий в соответствии с условиями договоров. Решения 1С автоматизируют работу с заявками, обеспечивая прозрачность этапов рассмотрения, контроль сроков и формирование необходимой отчётности.

Система позволяет вести единую базу заявлений, интегрировать её с данными по договорам и клиентам, отслеживать статусы рассмотрения и рассчитывать суммы выплат. Это сокращает время обработки обращений, минимизирует ошибки при расчётах и повышает доверие клиентов за счёт оперативного реагирования на страховые случаи.

Основные компоненты учёта и обработки заявлений

Регистрация заявлений — ввод данных о страховом случае (дата, место, обстоятельства); прикрепление фото-, видеоматериалов и документов (справки, протоколы); автоматическое присвоение уникального номера заявки; фиксация канала поступления (онлайн, офис, колл‑центр).
Проверка соответствия условиям договора — автоматическая сверка данных с полисом (срок действия, покрытие, исключения); анализ обстоятельств на соответствие правилам страхования; выявление признаков мошенничества (интеграция с базами данных); формирование заключения о правомерности выплаты.
Расчёт суммы возмещения — применение методик оценки ущерба по виду страхования; учёт франшизы, лимитов и коэффициентов; интеграция с каталогами цен на запчасти и услуги; формирование калькуляции с детализацией затрат.
Контроль этапов урегулирования — отслеживание статусов (принято, на проверке, одобрено, отклонено); назначение ответственных исполнителей; фиксация сроков рассмотрения по нормативам компании и закону; напоминания о приближающихся дедлайнах.
Формирование отчётности и выплат — подготовка актов о страховом случае и решений о выплате; интеграция с бухгалтерскими модулями для проведения платежей; ведение журнала отказов с обоснованиями; анализ статистики (количество заявлений, средний срок урегулирования, доля отказов).

Расчёт страховых премий и выплат

Расчёт страховых премий и выплат — автоматизированный процесс определения стоимости страховых продуктов и сумм возмещений на основе действующих тарифов, условий договоров и параметров риска. Решения 1С обеспечивают точный и оперативный расчёт с учётом нормативно‑правовых требований и внутренних правил страховой компании.

Система интегрирует данные о клиентах, объектах страхования и страховых случаях, применяет утверждённые методики расчёта, формирует платёжные документы и ведёт учёт взаиморасчётов. Это минимизирует ручные операции, снижает вероятность ошибок, ускоряет оформление полисов и урегулирование убытков, а также повышает прозрачность финансовой отчётности.

Основные компоненты расчёта премий и выплат

Управление тарифными планами — хранение и актуализация тарифных справочников по видам страхования; настройка коэффициентов (возраст, стаж, регион, франшиза); учёт скидок и надбавок за дополнительные риски; версионирование тарифов для анализа изменений.
Автоматизированный расчёт премии — ввод параметров страхования (срок, сумма покрытия, объект); применение тарифных ставок и коэффициентов; расчёт итоговой стоимости полиса с разбивкой по компонентам; формирование квитанции на оплату.
Оценка ущерба и расчёт выплат — ввод данных о страховом случае (характер повреждений, затраты на ремонт); использование каталогов стоимости запчастей и услуг; учёт амортизации и франшизы при расчёте возмещения; подготовка калькуляции с обоснованием суммы выплаты.
Интеграция с бухгалтерским учётом — автоматическое формирование проводок по премиям и выплатам; учёт резервов и обязательств компании; синхронизация с платёжными системами (онлайн‑платежи, банковские переводы); ведение реестра платежей и задолженностей.
Аналитика и отчётность — формирование отчётов «Динамика премий по видам страхования»; анализ структуры выплат (по причинам, регионам, продуктам); расчёт показателей убыточности и рентабельности; подготовка данных для регулятора (ЦБ РФ) и внутреннего аудита.

Андеррайтинг и оценка страховых рисков

Андеррайтинг и оценка страховых рисков — процесс анализа и классификации потенциальных страхователей и объектов страхования с целью определения приемлемости риска для компании и расчёта адекватных тарифных ставок. Решения 1С автоматизируют ключевые этапы андеррайтинга, обеспечивая стандартизацию процедур, снижение субъективности и повышение точности оценок.

Система позволяет формировать профили риска на основе множества параметров, применять утверждённые методики оценки, интегрировать внешние источники данных и генерировать обоснованные решения по принятию/отклонению рисков. Это сокращает время обработки заявок, минимизирует убытки от неадекватно оценённых рисков и повышает рентабельность страхового портфеля.

Основные компоненты андеррайтинга и оценки рисков

Сбор и верификация данных — ввод информации о страхователе (юр./физ. лицо, реквизиты); сбор сведений об объекте страхования (характеристики, состояние); проверка достоверности данных через внешние базы (ФНС, ГИБДД, БКИ); фиксация дополнительных факторов риска (история убытков, регион).
Классификация рисков — отнесение объекта к категории риска по внутренним методикам; учёт отраслевых и территориальных особенностей; определение класса опасности (для транспорта, производства и т. п.); формирование «профиля риска» с весовыми коэффициентами.
Расчёт тарифной ставки — применение базовой тарифной сетки по виду страхования; корректировка ставок с учётом коэффициентов риска; учёт скидок/надбавок за дополнительные условия; автоматический расчёт итоговой премии с обоснованием.
Принятие андеррайтерского решения — анализ соответствия риска внутренним лимитам компании; выявление признаков мошенничества или завышения стоимости; формирование рекомендаций (принять, отклонить, изменить условия); документирование обоснования решения.
Мониторинг и актуализация рисков — отслеживание изменений в профиле риска в период действия полиса; пересмотр тарифов при изменении условий (модернизация объекта, смена региона); анализ статистики убытков по группам рисков; корректировка андеррайтерских правил на основе накопленных данных.

Контроль перестраховочных операций

Контроль перестраховочных операций — систематический учёт и мониторинг сделок по передаче части страховых рисков перестраховщикам с целью соблюдения финансовой устойчивости компании. Решения 1С автоматизируют оформление договоров перестрахования, учёт долей участия и расчётов, обеспечивая прозрачность и соответствие нормативным требованиям.

Система позволяет вести реестр перестраховочных договоров, отслеживать лимиты ответственности, контролировать сроки платежей и формировать аналитическую отчётность. Это снижает операционные риски, минимизирует ошибки при распределении убытков и упрощает взаимодействие с перестраховщиками и регуляторами.

Основные компоненты контроля перестраховочных операций

Ведение реестра перестраховочных договоров — регистрация договоров с перестраховщиками (номер, дата, срок действия); фиксация условий (доля участия, лимиты, франшизы); привязка к первичным страховым договорам; отметка статуса (действует, продлён, расторгнут).
Расчёт долей участия и премий — автоматическое распределение страховой премии между цедентом и перестраховщиком; учёт комиссий и вознаграждений; расчёт доли убытка при наступлении страхового случая; формирование расчётных ведомостей по каждому договору.
Контроль лимитов ответственности — отслеживание совокупной ответственности по портфелю рисков; проверка соответствия внутренним лимитам компании; предупреждения о превышении допустимых долей перестрахования; анализ концентрации рисков по перестраховщикам.
Учёт и мониторинг платежей — фиксация поступлений перестраховочных премий; учёт выплат перестраховщиков при урегулировании убытков; контроль сроков расчётов по договорам; формирование актов сверки взаиморасчётов.
Аналитика и отчётность — формирование отчётов «Перестраховочный портфель по видам страхования»; анализ доли перестрахования в общем портфеле; расчёт показателей убыточности по переданным рискам; подготовка данных для регулятора (ЦБ РФ) и аудита; экспорт в форматы для финансового анализа и планирования.

Ведение клиентской базы и истории взаимодействий

Ведение клиентской базы и истории взаимодействий — систематизированный учёт информации о страхователях и всех точках контакта с ними для повышения качества обслуживания и эффективности продаж. Решения 1С позволяют создать единую базу данных клиентов с полной историей взаимоотношений, обеспечивая персонализированный подход и минимизацию потерь при передаче дел между сотрудниками.

Система консолидирует данные из разных каналов (офис, колл‑центр, веб‑сайт, мессенджеры), фиксирует все обращения, изменения в договорах и претензии. Это даёт возможность анализировать предпочтения клиентов, прогнозировать отток, планировать кросс‑продажи и повышать лояльность за счёт оперативного реагирования на запросы.

Основные компоненты ведения клиентской базы

Регистрация и профилирование клиентов — ввод основных данных (ФИО/название, контакты, реквизиты); классификация по типу (физ./юр. лицо, сегмент рынка); фиксация дополнительных атрибутов (регион, отрасль, объём портфеля); присвоение уникального ID и хранение истории изменений.
Учёт договоров и полисов — привязка всех действующих и архивных договоров к профилю клиента; отображение статусов (действует, продлён, расторгнут); хранение условий (суммы, сроки, франшизы); автоматическое уведомление о приближающемся окончании действия.
Фиксация взаимодействий — регистрация обращений (телефон, e‑mail, чат, визит в офис); запись тем и результатов переговоров; учёт жалоб, претензий и запросов на изменение условий; назначение ответственных и сроков реакции.
История платежей и расчётов — отслеживание поступлений страховых премий; фиксация просрочек и причин; учёт возвратов и компенсаций; формирование выписок по запросам клиента.
Аналитика и сегментация — группировка клиентов по критериям (объём портфеля, частота обращений, убыточность); анализ оттока и факторов лояльности; планирование целевых предложений (продление, кросс‑продажи); формирование отчётов «Активность клиентов по сегментам», «История взаимодействий».

Формирование резервных фондов и резервов

Формирование резервных фондов и резервов — процесс расчёта и учёта финансовых обязательств страховой компании по предстоящим выплатам по действующим договорам. Решения 1С автоматизируют расчёты в соответствии с нормативными требованиями (в т. ч. Положениями ЦБ РФ), обеспечивая финансовую устойчивость компании и своевременное исполнение обязательств перед клиентами.

Система позволяет вести раздельный учёт резервов по видам страхования, автоматически рассчитывать их величину на основе утверждённых методик, отслеживать динамику изменений и формировать регламентированную отчётность. Это снижает риски дефицита средств, упрощает взаимодействие с регуляторами и повышает прозрачность финансового планирования.

Основные компоненты формирования резервов

Классификация резервов — разделение по типам (резерв незаработанной премии, резерв заявленных, но неурегулированных убытков, резерв произошедших, но не заявленных убытков и др.); привязка к видам страхования (ОСАГО, КАСКО, ДМС и т. п.); учёт особенностей расчёта по международным и российским стандартам.
Автоматизированный расчёт резервов — применение утверждённых методик (пропорциональный метод, метод «1/24», «1/8» и др.); учёт сроков действия договоров и периодов ответственности; расчёт доли перестраховщиков в резервах; пересчёт при изменении параметров (пролонгация, расторжение).
Учёт и мониторинг изменений — фиксация движений по резервным счетам (начисление, корректировка, списание); отслеживание влияния новых страховых случаев на резервы; контроль соответствия нормативам достаточности капитала; формирование журнала операций с резервами.
Интеграция с бухгалтерским учётом — автоматическое формирование проводок по резервным счетам; синхронизация с главной книгой и отчётностью; учёт резервов при расчёте налогооблагаемой базы; подготовка данных для аудиторов и регулятора.
Аналитика и отчётность — формирование отчётов «Структура резервов по видам страхования»; анализ динамики резервов за периоды; расчёт показателей соотношения резервов к премиям и выплатам; подготовка форм 0420154, 0420155 (по требованиям ЦБ РФ); экспорт данных для финансового анализа и планирования.

Учёт страховых агентов и комиссионных вознаграждений

Учёт страховых агентов и комиссионных вознаграждений — систематизированный процесс регистрации деятельности посредников, контроля объёмов продаж и расчёта вознаграждений за привлечение клиентов и оформление договоров. Решения 1С автоматизируют эти операции, обеспечивая прозрачность взаиморасчётов, соблюдение договорных условий и своевременное начисление выплат.

Система ведёт реестр агентов с полной историей взаимодействий, фиксирует заключённые сделки, рассчитывает комиссионные по заданным алгоритмам и формирует платёжные документы. Это сокращает трудозатраты бухгалтерии, минимизирует ошибки при расчётах, повышает лояльность агентов за счёт оперативного начисления вознаграждений и даёт возможность анализировать эффективность каналов продаж.

Основные компоненты учёта агентов и вознаграждений

Ведение реестра страховых агентов — регистрация данных агента (ФИО, контакты, реквизиты); фиксация условий сотрудничества (договор, ставка комиссии, сроки выплат); классификация по каналам продаж и территориям; хранение истории изменений статуса (активен, приостановлен, расторгнут).
Учёт заключённых договоров — привязка полисов к конкретному агенту; отслеживание объёмов продаж по периодам и продуктам; фиксация статуса договора (действует, продлён, расторгнут); учёт отказов и причин незаключения сделок.
Расчёт комиссионных вознаграждений — автоматическое начисление комиссии по заданным ставкам; учёт прогрессивных шкал (повышение процента при перевыполнении плана); расчёт бонусов за целевые продукты или сегменты клиентов; формирование расчётных ведомостей с детализацией по сделкам.
Контроль взаиморасчётов — отслеживание начисленных и выплаченных сумм; учёт авансов и удержаний; формирование актов сверки с агентами; напоминания о сроках выплат и задолженностях.
Аналитика и отчётность — формирование отчётов «Объём продаж по агентам», «Динамика комиссионных»; анализ эффективности каналов привлечения; расчёт доли агентских продаж в общем портфеле; подготовка данных для планирования KPI и мотивационных программ; экспорт в форматы для бухгалтерии и отдела продаж.

Интеграция с внешними базами данных и БКИ

Интеграция с внешними базами данных и бюро кредитных историй (БКИ) — процесс автоматизированного обмена информацией между системой 1С страховой компании и сторонними информационными ресурсами для проверки данных клиентов, оценки рисков и ускорения принятия решений. Такая связность позволяет получать актуальные сведения в режиме реального времени, повышая точность андеррайтинга и снижая вероятность мошенничества.

Система обеспечивает защищённый обмен данными по установленным протоколам, автоматически запрашивает и обрабатывает сведения из государственных реестров, кредитных бюро и отраслевых баз. Это сокращает время на проверку клиентов, минимизирует ручной ввод информации и повышает качество обслуживания за счёт оперативного доступа к достоверным данным.

Основные направления интеграции

Взаимодействие с БКИ — автоматический запрос кредитной истории физических и юридических лиц; получение скоринговых баллов и отчётов о платёжной дисциплине; анализ долговой нагрузки и наличия просрочек; интеграция результатов в андеррайтерские решения.
Проверка по государственным реестрам — верификация реквизитов через базы ФНС (ЕГРЮЛ/ЕГРИП); проверка действительности паспортов и ИНН; подтверждение регистрации транспортных средств (ГИБДД); доступ к сведениям о судебных разбирательствах и исполнительных производствах.
Интеграция с отраслевыми базами — запрос данных из АИС ОСАГО для проверки истории страхования; получение сведений о страховых случаях из межотраслевых реестров; проверка статуса водительских удостоверений; синхронизация с каталогами стоимости запчастей и услуг.
Обеспечение безопасности обмена — использование сертифицированных каналов передачи данных; применение электронной подписи и шифрования; аутентификация запросов и контроль доступа; ведение журнала операций с внешними системами.
Автоматизация обработки данных — парсинг и структурирование полученных сведений; сопоставление с данными клиентской базы 1С; формирование предупреждений о несоответствиях и рисках; включение внешних данных в отчёты и анкеты клиентов.

Подготовка регуляторной и финансовой отчётности

Подготовка регуляторной и финансовой отчётности — систематизированный процесс формирования регламентированных отчётов страховой компании в соответствии с требованиями ЦБ РФ, ФНС и иных надзорных органов, а также для внутреннего финансового анализа. Решения 1С автоматизируют сбор, проверку и консолидацию данных из всех учётных модулей, обеспечивая своевременное предоставление достоверной информации.

Система позволяет настраивать шаблоны отчётности под актуальные нормативные формы, автоматически заполнять показатели на основе учётных записей, проводить кросс‑проверки и формировать пакет документов для сдачи. Это снижает трудозатраты бухгалтерии, минимизирует риски ошибок и штрафов за нарушение сроков, а также повышает прозрачность финансового состояния компании для руководства и инвесторов.

Основные компоненты подготовки отчётности

Сбор и консолидация данных — автоматический импорт показателей из модулей учёта полисов, выплат, резервов и агентов; агрегация данных по филиалам и направлениям деятельности; проверка целостности и непротиворечивости информации; формирование единого информационного массива для отчётов.
Формирование регуляторных отчётов — заполнение форм 0420154 («Отчёт о платёжеспособности»), 0420155 («Расчёт страховых резервов») и др.; учёт требований Положения ЦБ РФ № 781‑П и иных нормативных актов; автоматическое расчёты ключевых показателей (маржа платёжеспособности, убыточность); подготовка пояснительных записок к отчётности.
Подготовка финансовой отчётности — формирование бухгалтерского баланса (форма № 1) и отчёта о финансовых результатах (форма № 2); учёт страховых премий, выплат, резервов и комиссионных; расчёт налоговых баз и отложенных налогов; консолидация данных по МСФО (при необходимости).
Контроль и валидация — автоматические проверки арифметических и логических соотношений; выявление расхождений между учётными данными и отчётами; генерация протоколов ошибок и рекомендаций по исправлению; подписание отчётов электронной подписью.
Экспорт и сдача отчётности — сохранение отчётов в форматах XML, PDF, Excel (согласно требованиям регуляторов); интеграция с системами электронного документооборота (СЭД); отправка в ЦБ РФ, ФНС и иные органы через защищённые каналы; ведение журнала сданных отчётов и подтверждений приёма.

Мониторинг ключевых показателей эффективности

Мониторинг ключевых показателей эффективности (KPI) — систематическое отслеживание и анализ метрик, отражающих результативность бизнес‑процессов страховой компании. Решения 1С позволяют автоматизировать сбор данных, визуализировать показатели в режиме реального времени и формировать аналитические панели для принятия управленческих решений.

Система интегрирует информацию из всех модулей (продажи, урегулирование убытков, финансы, андеррайтинг), рассчитывает KPI по заданным алгоритмам и сигнализирует о выходе показателей за допустимые границы. Это даёт руководству оперативную картину состояния бизнеса, помогает выявлять узкие места и корректировать стратегию развития.

Основные группы отслеживаемых показателей

Показатели продаж и клиентской базы — объём новых договоров по видам страхования и каналам; динамика числа активных клиентов; средний чек полиса и его изменение; коэффициент конверсии заявок в продажи; уровень оттока клиентов (churn rate).
Эффективность урегулирования убытков — среднее время рассмотрения заявлений; доля урегулированных случаев к заявленным; средняя сумма выплаты по видам страхования; процент отказов и их обоснование; затраты на экспертизу и оценку ущерба.
Финансовые показатели — соотношение страховых премий к выплатам (loss ratio); рентабельность страховых операций; величина резервов и их покрытие; операционные расходы на один договор; доходность инвестиционных активов.
Эффективность агентской сети — объём продаж по агентам и группам; средняя комиссия на один договор; доля активных агентов от общего числа; выполнение плановых показателей (KPI агентов); стоимость привлечения клиента через агентов.
Операционные показатели — загрузка сотрудников (число обработанных дел на специалиста); сроки оформления полисов; количество ошибок при вводе данных; время ответа на клиентские запросы; доля автоматизированных процессов от общего объёма операций.

Для кого подходят решения

Страховые компании общего профиля

Учёт договоров страхования
Расчёт страховых премий и выплат
Формирование регуляторной отчётности

Компании по ОСАГО и автострахованию

Ведение реестра страховых случаев
Урегулирование убытков по ДТП
Взаимодействие с РСА и сервисами ОСАГО

Страховщики ДМС и медстрахования

Учёт полисов ДМС
Контроль объёмов медпомощи
Взаиморасчёты с медучреждениями

Страховые брокеры и агенты

Учёт агентских договоров
Начисление комиссионных
Мониторинг портфеля клиентов

ОСНОВНАЯ ПОСТАВКА

КЛИЕНТСКИЕ ЛИЦЕНЗИИ

КЛИЕНТСКИЕ ЛИЦЕНЗИИ КОРП

ЛИЦЕНЗИИ НА СЕРВЕР

1С:Механизм XBRL для страховых компаний. Модуль для 1С:Страховая компания 8 КОРП и 1С:Бухгалтерия страховой компании КОРП

от 212 000 ₽

1С:Механизм XBRL для страховых компаний — модуль для «1С:Страховая компания 8 КОРП» и «1С:Бухгалтерия страховой компании КОРП», предназначенный для автоматизации подготовки и сдачи отчётности в формате XBRL в соответствии со стандартами Банка России. Обеспечивает загрузку актуальной таксономии XBRL, ввод и редактирование показателей, валидацию данных и формирование отчётности. Поддерживает интеграцию с учётными системами 1С, загрузку данных из внешних источников, хранение показателей и комплектов отчётов. Позволяет выгружать отчётность в требуемом формате и оперативно реагировать на изменения регуляторных требований. Оптимизирует процесс сдачи отчётности, снижает трудозатраты и минимизирует риски ошибок.

1С:Бухгалтерия страховой компании 8 КОРП

от 328 300 ₽

1С:Бухгалтерия страховой компании 8 КОРП — решение для автоматизации бухгалтерского и налогового учёта страховых компаний на платформе «1С:Предприятие 8». Обеспечивает ведение учёта в соответствии с Положением Банка России о плане счетов для некредитных финансовых организаций. Поддерживает учёт «от документа», синтетический и аналитический учёт по единому плану счетов, учёт основных средств, нематериальных активов и запасов. Позволяет вести расчёты с контрагентами и подотчётными лицами, учитывать доходы, расходы и авансы, отражать события после отчётной даты. Реализован учёт НДС с автоматическим заполнением книг покупок и продаж. Поддерживает работу с несколькими организациями, интеграцию с внешними системами и формирование регламентированной отчётности. Оптимизирует учётные процессы и обеспечивает соответствие регуляторным требованиям.

1С:Страховая компания 8 КОРП

от 541 700 ₽

1С:Страховая компания 8 КОРП — комплексное решение для автоматизации деятельности страховых компаний на платформе «1С:Предприятие 8». Обеспечивает ведение бухгалтерского и налогового учёта в соответствии с требованиями Банка России и отраслевых регуляторов (РСА, НССО). Поддерживает учёт договоров страхования (включая ОСАГО, КАСКО, перестрахование), управление бланками строгой отчётности, урегулирование убытков и расчёт комиссионных вознаграждений. Позволяет формировать регламентированную отчётность (бухгалтерскую, налоговую, надзорную), вести учёт технических резервов и взаиморасчёты с контрагентами. Интегрируется с «1С:Зарплата и управление персоналом», «1С:Управление холдингом» и «1С:CRM». Оптимизирует бизнес‑процессы, снижает риски ошибок и обеспечивает соответствие нормативным требованиям.

Клиентская лицензия на 1 рабочее место

от 7 700 ₽

Клиентская лицензия на 5 рабочих мест

от 26 200 ₽

Клиентская лицензия на 10 рабочих мест

от 50 200 ₽

Клиентская лицензия на 20 рабочих мест

от 94 400 ₽

Клиентская лицензия на 50 рабочих мест

от 226 600 ₽

Клиентская лицензия на 100 рабочих мест

от 435 600 ₽

Клиентская лицензия на 300 рабочих мест

от 1 292 300 ₽

Клиентская лицензия на 500 рабочих мест

от 2 149 000 ₽

Сервер МИНИ на 5 подключений

от 17 500 ₽

Лицензия на сервер

от 61 100 ₽

Лицензия на сервер (x86-64)

от 104 700 ₽

КОРП. Лицензия на сервер (x86-64)

от 212 400 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 1 рабочее место

от 14 100 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 5 рабочих мест

от 48 500 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 10 рабочих мест

от 93 000 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 20 рабочих мест

от 174 900 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 50 рабочих

от 419 800 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 100 рабочих мест

от 807 200 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 300 рабочих мест

от 2 394 500 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 500 рабочих мест

от 3 981 800 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 1000 рабочих мест

от 7 945 800 ₽

Смотрите также

25 сентября 2025

Как в 1С Комплексная автоматизация настроить бюджетирование

9 сентября 2025

Что такое 1С ТОИР и для кого он нужен

3 сентября 2025

Преимущества внедрения 1С MDM для управления НСИ

2 октября 2024

Эффективное управление сервисным центром на базе 1С

РЕШЕНИЯ 1С ДЛЯ АВТОМАТИЗАЦИИ СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ

Учёт договоров страхования

Управление выплатами

Аналитика портфеля

Отчётность для регулятора

Управление страховыми полисами

Обработка заявлений о страховых случаях

Расчёт и выплата страховых возмещений

Андеррайтинг и оценка рисков

Контроль перестраховочных операций

Ведение клиентской базы и истории договоров

Автоматизация страховых компаний с помощью 1С

Управление страховыми полисами и договорами

Основные компоненты управления полисами и договорами

Автоматизация оформления страховых продуктов

Ключевые этапы автоматизации оформления

Учёт и обработка заявлений о страховых случаях

Основные компоненты учёта и обработки заявлений

Расчёт страховых премий и выплат

Основные компоненты расчёта премий и выплат

Андеррайтинг и оценка страховых рисков

Основные компоненты андеррайтинга и оценки рисков

Контроль перестраховочных операций

Основные компоненты контроля перестраховочных операций

Ведение клиентской базы и истории взаимодействий

Основные компоненты ведения клиентской базы

Формирование резервных фондов и резервов

Основные компоненты формирования резервов

Учёт страховых агентов и комиссионных вознаграждений

Основные компоненты учёта агентов и вознаграждений

Интеграция с внешними базами данных и БКИ

Основные направления интеграции

Подготовка регуляторной и финансовой отчётности

Основные компоненты подготовки отчётности

Мониторинг ключевых показателей эффективности

Основные группы отслеживаемых показателей

РЕШЕНИЯ 1С ДЛЯ АВТОМАТИЗАЦИИ
СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ