РЕШЕНИЯ 1С ДЛЯ АВТОМАТИЗАЦИИ
ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ

Учёт лизинговых сделок

Ведение базы договоров, графиков платежей и параметров лизинга.

Управление платежами

Контроль поступлений, просрочек и формирование напоминаний клиентам.

Амортизация имущества

Расчёт амортизации, учёт стоимости и состояния лизингового имущества.

Отчётность и аналитика

Формирование отчётов по портфелю, доходности и рискам лизинговых операций.

Year+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

1 000 ₽

Optima+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

1 000 ₽

Premium+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

1 000 ₽

Year+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

2 500 ₽

3 000 ₽

-16%

Экономия 500 ₽

Optima+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

2 500 ₽

3 000 ₽

-16%

Экономия 500 ₽

Premium+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

2 500 ₽

3 000 ₽

-16%

Экономия 500 ₽

Year+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

5 000 ₽

6 000 ₽

-16%

Экономия 1 000 ₽

Optima+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

5 000 ₽

6 000 ₽

-16%

Экономия 1 000 ₽

Premium+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

5 000 ₽

6 000 ₽

-16%

Экономия 1 000 ₽

Year+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

10 000 ₽

12 000 ₽

-16%

Экономия 2 000 ₽

Optima+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

10 000 ₽

12 000 ₽

-16%

Экономия 2 000 ₽

Premium+

Выполняем заказы в день обращения или договариваемся на удобное время.

Бесплатный SSL-сертификат
Тестовый период 10 дней
Отзывчивая техническая поддержка

10 000 ₽

12 000 ₽

-16%

Экономия 2 000 ₽

Упрощение учёта договоров

Автоматическое ведение графиков платежей, начисление амортизации и контроль сроков — минимизация ручной работы

Соответствие нормативам

Формирование отчётности по РСБУ и МСФО (в т. ч. МСФО 16, МСФО 9), актуализация данных под изменения законодательства

Контроль финансовых потоков

Прозрачный учёт поступлений и расходов, анализ рентабельности сделок и управление ликвидностью

Интеграция и аналитика

Объединение данных с другими системами (CRM, ERP), глубокий анализ показателей и прогнозирование рисков

Анализ кредитоспособности лизингополучателей

Анализ кредитоспособности лизингополучателей — критически важный этап работы лизинговой компании, позволяющий минимизировать риски невозврата средств и обеспечить устойчивость портфеля сделок. Процедура включает комплексную оценку финансового состояния, деловой репутации и операционной деятельности клиента с целью определения его способности своевременно исполнять обязательства по лизинговым платежам.

Финансовый анализ показателей — изучение бухгалтерской отчётности за последние 2–3 года: анализ ликвидности, рентабельности, структуры капитала и долговой нагрузки. Оцениваются коэффициенты текущей ликвидности, быстрой ликвидности, соотношения заёмных и собственных средств, а также динамика выручки и чистой прибыли. Особое внимание уделяется наличию просроченной кредиторской задолженности.
Оценка деловой репутации и истории — проверка юридической чистоты компании: наличие судебных разбирательств, исполнительных производств, негативных публикаций. Анализируется кредитная история, включая взаимодействие с банками и другими лизинговыми компаниями. Проверяется благонадёжность учредителей и руководства, а также стабильность партнёрских отношений с контрагентами.
Анализ операционной деятельности — исследование отраслевой принадлежности, рыночной позиции и перспектив развития бизнеса. Оценивается стабильность денежных потоков, сезонность выручки, зависимость от ключевых клиентов или поставщиков. Учитывается наличие альтернативных источников финансирования и планы по развитию, которые могут повлиять на платёжеспособность в период действия лизингового договора.

Тщательный анализ кредитоспособности — основа принятия обоснованного решения о предоставлении лизинга и залог финансовой стабильности компании

Формирование лизинговых предложений

Формирование лизинговых предложений — ключевой процесс в работе лизинговой компании, направленный на создание привлекательных и экономически обоснованных условий для клиентов. На этом этапе учитываются потребности бизнеса, финансовые возможности лизингополучателя и внутренние нормативы компании, чтобы предложить оптимальное сочетание параметров сделки: стоимости, сроков, графика платежей и дополнительных сервисов.

Определение базовых параметров сделки — расчёт суммы лизингового финансирования, срока договора и размера авансового платежа. Учитываются стоимость приобретаемого имущества, ожидаемый срок его полезного использования, а также финансовые возможности клиента. На основе этих данных формируется предварительный график платежей с учётом выбранной схемы (аннуитетные, регрессивные или сезонные платежи).
Разработка индивидуальных условий — адаптация предложения под специфику бизнеса клиента: включение опций сервисного обслуживания, страхования, возможности досрочного выкупа или продления договора. Рассматриваются специальные программы (государственные субсидии, отраслевые льготы) и возможность предоставления отсрочки платежей на начальный период. Формируется пакет сопутствующих услуг, повышающих ценность предложения.
Расчёт экономической эффективности и рисков — оценка рентабельности сделки для лизинговой компании с учётом стоимости фондирования, страховых резервов и операционных расходов. Проводится стресс‑тестирование сценария при изменении ключевых факторов (рост ставок, снижение платёжеспособности клиента). На основе анализа формируется итоговая стоимость лизинга, включающая процентную ставку, комиссии и прочие платежи, с обоснованием их размера для клиента.

Качественное лизинговое предложение — баланс интересов клиента и компании, обеспечивающий долгосрочное взаимовыгодное сотрудничество

Заключение и учёт лизинговых договоров

Заключение и учёт лизинговых договоров — ключевой административно‑финансовый процесс, обеспечивающий юридическую чистоту сделок и корректный бухгалтерский/налоговый учёт. На этом этапе оформляются все необходимые документы, фиксируются условия сделки, а также организуется систематический мониторинг исполнения обязательств сторонами.

Подготовка и подписание договора — составление полного пакета документов: лизингового договора, графика платежей, актов приёма‑передачи имущества. Проверка юридической чистоты: полномочий подписантов, корректности реквизитов, соответствия условий ранее согласованному предложению. Проведение финального согласования с юридическим отделом и клиентом, подписание документов (в т. ч. в электронной форме при наличии ЭЦП).
Постановка на бухгалтерский и налоговый учёт — отражение сделки в бухгалтерских регистрах: учёт предмета лизинга на балансе лизингодателя/лизингополучателя (в зависимости от условий договора), формирование проводок по авансам, лизинговым платежам и начислению доходов. Оформление налоговых регистров (НДС, налог на прибыль), расчёт амортизационных отчислений и резервов.
Ведение реестра договоров и мониторинг исполнения — внесение данных в автоматизированную систему учёта: реквизиты договора, график платежей, статус исполнения, сведения о застрахованном имуществе. Регулярный контроль сроков платежей, формирование напоминаний и актов сверки. Фиксация изменений (допсоглашения, досрочные выплаты, расторжения) и обновление учётных записей.

Грамотное заключение и учёт договоров — основа правовой защищённости и финансовой прозрачности лизинговой деятельности

Контроль графика лизинговых платежей

Контроль графика лизинговых платежей — систематический процесс мониторинга исполнения финансовых обязательств лизингополучателями. Его цель — своевременное выявление просрочек, минимизация кредитных рисков и поддержание ликвидности лизинговой компании. Процедура включает автоматизированный учёт платежей, коммуникацию с клиентами и принятие мер при нарушениях сроков.

Автоматизированный мониторинг платежей — использование специализированного ПО для сверки фактических поступлений с графиком лизинговых платежей. Система формирует оповещения при отклонении от графика, рассчитывает пени и фиксирует статус каждого платежа (оплачен/просрочен/частично оплачен). Ведётся реестр текущих и просроченных обязательств по всем договорам.
Коммуникация с лизингополучателями — оперативная связь с клиентами при первых признаках просрочки: автоматические SMS/e‑mail-уведомления, телефонные звонки для уточнения причин задержки. Предоставление разъяснений по суммам и срокам, согласование возможных реструктуризаций или отсрочек. Фиксация всех взаимодействий в клиентской карточке.
Принятие мер при нарушениях — активация процедур взыскания при систематической просрочке: направление официальных претензий, начисление штрафных санкций согласно договору. При длительной неуплате — инициирование досудебного урегулирования или передача дела в юридический отдел для обращения в суд. Анализ причин дефолтов для корректировки кредитной политики компании.

Эффективный контроль платежей — залог финансовой устойчивости лизинговой компании и снижения рисков невозврата средств

Учёт и мониторинг предмета лизинга

Учёт и мониторинг предмета лизинга — комплекс мероприятий по контролю состояния, местонахождения и эксплуатации переданного в лизинг имущества. Процесс обеспечивает сохранность активов, соблюдение условий договора и своевременное выявление рисков (порчи, утраты, неправомерного использования), что критически важно для финансовой устойчивости лизинговой компании.

Инвентаризация и первичная регистрация — фиксация характеристик предмета лизинга при передаче: серийный номер, техническое состояние, комплектация, пробег/наработка. Оформление актов приёма-передачи, внесение данных в учётную систему (категория, стоимость, срок полезного использования). Присвоение уникального идентификатора для отслеживания в базе.
Контроль местонахождения и эксплуатации — регулярная проверка фактического местонахождения имущества (выездные проверки, фотоотчёты, данные GPS-трекеров). Мониторинг соблюдения условий эксплуатации: соответствие заявленной сфере использования, соблюдение технических регламентов. Фиксация изменений (модификации, ремонт) и их согласование с лизингополучателем.
Обновление статуса и документальное сопровождение — актуализация данных о состоянии имущества (износ, повреждения) в учётной системе. Оформление актов осмотров, сервисных работ, страховых случаев. Контроль сроков технического обслуживания и страховых полисов. При возврате или досрочном выкупе — проведение финальной инспекции и оформление передаточных документов.

Системный учёт и мониторинг — гарантия сохранности активов и минимизации рисков в лизинговой деятельности

Управление досрочным расторжением и возвратом

Управление досрочным расторжением и возвратом — комплекс процедур, направленных на урегулирование отношений сторон при прекращении договора лизинга до истечения его срока. Процесс включает расчёт финансовых обязательств, организацию возврата имущества и документальное оформление изменений, обеспечивая защиту интересов лизингодателя и соблюдение прав лизингополучателя.

Инициирование процедуры расторжения — приём и регистрация заявления от лизингополучателя (или лизингодателя) о досрочном прекращении договора. Проверка оснований для расторжения (соглашение сторон, нарушения условий, форс‑мажор). Уведомление заинтересованных подразделений (юридического, финансового, службы безопасности) для подготовки дальнейших действий.
Расчёт финансовых обязательств — определение суммы к выплате/возврату: остаток лизинговых платежей, неустойки, компенсация убытков лизингодателя (затраты на возврат, хранение, реализацию имущества). Учёт авансов, переплаты и амортизации. Подготовка акта сверки взаимных расчётов, согласование его с клиентом. При необходимости — расчёт выкупной стоимости, если предусмотрен переход права собственности.
Организация возврата и приёмки имущества — координация передачи предмета лизинга: назначение даты и места, проверка состояния (соответствие акту приёма‑передачи, износ, повреждения). Оформление актов возврата, фиксация выявленных дефектов. При необходимости — организация транспортировки и хранения. Обновление учётных записей: снятие с баланса, корректировка налоговых и бухгалтерских регистров.

Грамотное управление расторжением — залог минимизации потерь и сохранения репутации лизинговой компании

Автоматизация лизинговой компании с помощью 1С

Управление договорами

Расчёт лизинговых платежей

Учёт предметов лизинга

Контроль графика оплат

Анализ клиентов

Формирование предложений

Ведение реестра имущества

Интеграция с бюро историй

Учёт дополнительных услуг

Подготовка отчётности

Мониторинг показателей

Автоматизация уведомлений

Учёт расходов и доходов

Закрывающие документы

Управление лизинговыми договорами

Управление лизинговыми договорами — комплексный процесс ведения всей документации и операций, связанных с заключением, исполнением и закрытием договоров финансовой аренды (лизинга). Решения 1С позволяют автоматизировать полный жизненный цикл договора: от подготовки предложения до завершения обязательств, обеспечивая юридическую чистоту, финансовую прозрачность и оперативный контроль на всех этапах.

Система ведёт единую базу договоров с полной историей изменений, автоматически формирует необходимые документы и расчёты, отслеживает сроки и платежи, интегрирует данные с бухгалтерским и налоговым учётом. Это снижает трудозатраты сотрудников, минимизирует риски ошибок и нарушений, повышает качество обслуживания клиентов и соответствие требованиям регуляторов.

Основные компоненты управления договорами

Создание и согласование договора — формирование типового шаблона с учётом законодательства; внесение параметров сделки (предмет лизинга, сроки, график платежей); расчёт общей стоимости и процентной ставки; маршрутизация на согласование между отделами и подписание.
Ведение реестра договоров — централизованное хранение всех действующих и архивных договоров; присвоение уникального номера и даты регистрации; классификация по статусам (действует, продлён, расторгнут); быстрый поиск по реквизитам клиента, предмету или периоду.
Контроль исполнения обязательств — отслеживание сроков платежей и уведомлений; фиксация фактических поступлений и отклонений от графика; учёт досрочных погашений и реструктуризаций; формирование актов приёма‑передачи и дополнительных соглашений.
Расчёт и учёт платежей — автоматическое формирование платёжных поручений; начисление процентов и комиссий по графику; учёт пени за просрочку и штрафов; интеграция с банковскими выписками и кассовыми операциями.
Закрытие и архивное хранение — оформление актов завершения договора и передачи имущества; проверка полноты исполнения обязательств; перевод договора в архив с сохранением всех приложений; обеспечение доступа к истории для аудита и отчётности.

Автоматизация расчёта лизинговых платежей

Автоматизация расчёта лизинговых платежей — процесс использования программных инструментов 1С для точного и оперативного определения сумм, сроков и структуры выплат по договорам лизинга. Система позволяет учитывать разнообразные параметры сделки (стоимость предмета лизинга, процентная ставка, сроки, схемы погашения), автоматически формировать графики платежей и минимизировать ручной труд при расчётах.

Решения 1С обеспечивают соответствие расчётов законодательным нормам и учётной политике компании, интегрируют данные с бухгалтерским и налоговым учётом, формируют необходимые документы и уведомления. Это повышает точность финансовых прогнозов, снижает риски ошибок и споров с клиентами, ускоряет оформление договоров и обслуживание текущих сделок.

Основные компоненты автоматизации расчётов

Настройка параметров сделки — ввод стоимости предмета лизинга и размера авансового платежа; указание срока договора и периодичности платежей (ежемесячно, ежеквартально); определение процентной ставки и метода начисления процентов; выбор схемы погашения (аннуитетная, дифференцированная, ступенчатая).
Автоматический расчёт графика платежей — формирование детального расписания выплат с разбивкой по периодам; расчёт суммы основного долга и начисленных процентов для каждого платежа; учёт досрочных погашений и реструктуризаций; генерация печатной формы графика с подписями и реквизитами.
Учёт дополнительных расходов — включение страховых взносов и регистрационных сборов; расчёт комиссий за оформление и сопровождение договора; учёт затрат на доставку и монтаж оборудования; интеграция дополнительных платежей в общий график.
Перерасчёты и корректировки — автоматическое обновление графика при изменении условий (проценты, сроки); расчёт пеней и штрафов за просрочку; учёт частичных досрочных погашений; формирование дополнительных соглашений к договору.
Интеграция с учётными модулями — передача данных о платежах в бухгалтерский и налоговый учёт; отражение операций на счетах 76 «Расчёты с разными дебиторами и кредиторами» и 91 «Прочие доходы и расходы»; формирование проводок по начислению НДС и амортизации; подготовка отчётов для анализа доходности и ликвидности лизингового портфеля.

Учёт предметов лизинга и их состояния

Учёт предметов лизинга и их состояния — систематизированный процесс регистрации, мониторинга и контроля имущества, передаваемого в финансовую аренду. Решения 1С позволяют вести детализированный электронный реестр объектов с фиксацией технических характеристик, текущего состояния и истории эксплуатации, обеспечивая прозрачность операций и минимизацию рисков.

Система формирует индивидуальные карточки для каждого предмета лизинга, отслеживает перемещения, фиксирует изменения состояния и сроки плановых проверок. Это упрощает инвентаризацию, помогает контролировать сохранность имущества, своевременно выявлять износ и планировать ремонты, а также обеспечивает соответствие требованиям бухгалтерского и налогового учёта.

Основные компоненты учёта предметов лизинга

Регистрация предметов лизинга — внесение полного наименования и инвентарного номера объекта; фиксация производителя, модели, серийного номера и года выпуска; указание первоначальной стоимости и срока полезного использования; прикрепление технической документации и фотоматериалов.
Ведение электронных карточек объекта — создание уникального профиля для каждого предмета лизинга; отражение текущего статуса (в эксплуатации, на ремонте, возвращён); запись истории передачи между контрагентами; хранение данных о ответственных за эксплуатацию лицах.
Фиксация технического состояния — регулярное внесение сведений о текущем состоянии (новое, б/у, требует ремонта); описание выявленных дефектов и повреждений; отметка о проведённых техосмотрах и сервисных работах; прикрепление актов осмотра и заключений экспертов.
Контроль эксплуатации и обслуживания — планирование графика технического обслуживания; напоминание о сроках плановых проверок и ремонтов; учёт затрат на обслуживание и модернизацию; формирование заявок на ремонт и закупку запчастей.
Отчётность и аналитика по имуществу — формирование сводных отчётов по составу лизингового портфеля; анализ степени износа и остаточной стоимости объектов; оценка эффективности использования имущества клиентами; подготовка данных для бухгалтерского учёта и налоговых расчётов (амортизация, НДС).

Контроль графика оплат и просрочек

Контроль графика оплат и просрочек — систематический мониторинг исполнения финансовых обязательств по лизинговым договорам. Решения 1С автоматизируют отслеживание сроков платежей, выявляют просрочки и формируют необходимые уведомления, обеспечивая финансовую дисциплину и минимизируя риски неплатежей.

Система ведёт актуальный реестр предстоящих и просроченных платежей, рассчитывает пени и штрафы, формирует отчёты для анализа платёжной дисциплины клиентов. Это позволяет оперативно реагировать на нарушения графика, планировать денежные потоки и поддерживать качество лизингового портфеля.

Основные компоненты контроля оплат

Мониторинг предстоящих платежей — автоматическое отслеживание дат по графику лизинговых платежей; формирование списка ближайших обязательств (на день/неделю/месяц); выделение платежей с приближающимися сроками (за 3–5 дней); интеграция с календарём и системой уведомлений.
Выявление и фиксация просрочек — автоматическое определение просроченных платежей по истечении срока; маркировка договоров с нарушениями графика; учёт количества дней просрочки; расчёт суммы задолженности с учётом основного долга и процентов.
Расчёт пеней и штрафных санкций — применение установленных ставок пеней за просрочку; автоматический перечёт суммы штрафа в зависимости от срока задержки; включение начисленных санкций в общую задолженность; формирование расчётных ведомостей для клиента и бухгалтерии.
Уведомления и работа с должниками — автоматическая отправка SMS и e‑mail о приближающемся сроке платежа; оповещение клиента при возникновении просрочки; формирование претензий и требований о погашении; фиксация истории взаимодействий с должником.
Отчётность и аналитика по платежам — подготовка сводных отчётов о состоянии дебиторской задолженности; анализ доли просроченных платежей в общем портфеле; сегментация клиентов по уровню платёжной дисциплины; прогнозирование денежных поступлений и рисков неплатежей.

Анализ кредитоспособности клиентов

Анализ кредитоспособности клиентов — процесс комплексной оценки финансовой устойчивости и платёжной дисциплины потенциальных и действующих лизингополучателей. Решения 1С автоматизируют сбор и обработку данных, позволяют применять стандартизированные методики скоринга и минимизировать риски невозврата средств.

Система интегрирует внутренние данные компании (история сделок, текущая задолженность) с внешними источниками (кредитные бюро, государственные реестры), рассчитывает ключевые показатели платёжеспособности и формирует заключения о целесообразности заключения договора лизинга. Это повышает качество андеррайтинга, сокращает время принятия решений и снижает вероятность дефолтов.

Основные компоненты анализа кредитоспособности

Сбор и консолидация данных о клиенте — ввод реквизитов юридического лица/ИП (ИНН, ОГРН, адрес); загрузка финансовой отчётности за последние периоды; сбор данных о структуре собственности и ключевых бенефициарах; интеграция с внешними сервисами проверки контрагентов (ФНС, ФССП, картотека арбитражных дел).
Расчёт финансовых коэффициентов — определение показателей ликвидности (текущей, быстрой, абсолютной); анализ рентабельности деятельности (по чистой прибыли, продажам); оценка финансовой устойчивости (коэффициент автономии, плечо финансового рычага); расчёт показателей оборачиваемости активов и обязательств.
Скоринговая оценка и рейтингование — применение балльной системы по ключевым критериям (стаж работы, обороты, долговая нагрузка); автоматическое присвоение кредитного рейтинга (A, B, C и т. д.); учёт отраслевых особенностей и сезонности бизнеса; формирование итогового скорингового балла и заключения.
Анализ кредитной истории — проверка наличия просрочек и дефолтов по прошлым обязательствам; изучение истории взаимодействия с лизинговыми компаниями; выявление судебных споров и исполнительных производств; оценка уровня текущей долговой нагрузки (соотношение платежей к выручке).
Формирование заключения и рекомендаций — подготовка отчёта с обоснованием уровня кредитоспособности; рекомендации по лимитам финансирования и условиям договора; предложение мер по снижению рисков (дополнительное обеспечение, поручительства); фиксация решения андеррайтера и сроков пересмотра рейтинга.

Формирование лизинговых предложений

Формирование лизинговых предложений — процесс подготовки персонализированных коммерческих условий лизинга для потенциальных и действующих клиентов. Решения 1С автоматизируют расчёт параметров сделки, позволяют оперативно генерировать предложения с учётом требований клиента и внутренних регламентов компании, повышая скорость обработки запросов и конверсию продаж.

Система использует актуальные данные о стоимости имущества, процентных ставках, сроках и дополнительных услугах, автоматически формирует пакет документов и рассчитывает экономическую эффективность сделки. Это сокращает трудозатраты менеджеров, минимизирует ошибки в расчётах и обеспечивает единообразие оформления предложений в соответствии с корпоративными стандартами.

Основные компоненты формирования предложений

Сбор входных параметров — фиксация потребностей клиента (тип и стоимость имущества); указание желаемых сроков лизинга и размера аванса; учёт особых требований (график платежей, дополнительные услуги); внесение данных о клиенте для персонализации предложения.
Автоматический расчёт условий сделки — определение суммы лизинговых платежей по выбранным схемам (аннуитетная, дифференцированная); расчёт эффективной процентной ставки и полной стоимости лизинга; учёт страховых и регистрационных расходов; формирование графика платежей с разбивкой по периодам.
Подготовка комплекта документов — автоматическое заполнение шаблона коммерческого предложения; генерация расчётно‑пояснительной записки с формулами и обоснованиями; формирование черновика договора лизинга; подготовка приложений (график платежей, спецификация имущества).
Анализ рентабельности и рисков — расчёт маржинальности сделки для лизинговой компании; оценка уровня кредитного риска на основе данных клиента; проверка соответствия внутренним лимитам и политике компании; формирование рекомендаций по корректировке условий.
Согласование и отправка клиенту — маршрутизация предложения на утверждение ответственным лицам; внесение правок и финальная верификация данных; экспорт документов в PDF/Excel для отправки клиенту; фиксация истории взаимодействий и статусов предложения.

Ведение реестра имущества в лизинге

Ведение реестра имущества в лизинге — систематизированный учёт и контроль всех объектов, переданных лизингополучателям по действующим договорам. Решения 1С позволяют формировать детализированный электронный реестр с фиксацией технических характеристик, текущего состояния, местоположения и истории операций по каждому предмету лизинга.

Система обеспечивает прозрачность движения имущества, автоматизирует процессы инвентаризации, помогает отслеживать сроки эксплуатации и плановые проверки, а также формирует необходимую отчётность для бухгалтерского и налогового учёта. Это снижает риски утраты или порчи объектов, упрощает взаимодействие с клиентами и надзорными органами.

Основные компоненты ведения реестра

Регистрация предметов лизинга — внесение полного наименования, инвентарного и серийного номера объекта; фиксация производителя, модели, года выпуска и первоначальной стоимости; указание срока полезного использования и амортизационной группы; прикрепление технической документации и фотоматериалов.
Привязка к договорам лизинга — связь каждого предмета с соответствующим договором; отражение условий передачи (сроки, график платежей, условия выкупа); фиксация данных лизингополучателя и места эксплуатации; ведение истории изменений условий договора (продления, реструктуризации).
Отслеживание текущего состояния — регулярное внесение сведений о техническом состоянии (новое, б/у, требует ремонта); описание выявленных дефектов и повреждений; отметка о проведённых техосмотрах и сервисных работах; хранение актов осмотра и заключений экспертов.
Контроль перемещения и местонахождения — учёт передачи имущества лизингополучателю и возвратов; фиксация изменений места эксплуатации; интеграция с системами GPS‑мониторинга (для транспорта и спецтехники); формирование отчётов о фактическом местонахождении объектов.
Формирование отчётности и аналитики — подготовка реестра всех предметов лизинга с актуальными статусами; анализ степени износа и остаточной стоимости имущества; оценка эффективности использования объектов клиентами; выгрузка данных для бухгалтерского учёта (амортизация, НДС) и налоговых деклараций.

Интеграция с бюро кредитных историй

Интеграция с бюро кредитных историй (БКИ) — процесс настройки автоматизированного обмена данными между информационной системой лизинговой компании на базе 1С и внешними кредитными бюро. Это позволяет оперативно получать сведения о кредитной истории клиентов, оценивать их платёжеспособность и минимизировать риски невозврата средств.

Решения 1С обеспечивают безопасный канал передачи запросов и получения ответов от БКИ, автоматизируют проверку клиентов по единым алгоритмам и сохраняют результаты в учётной системе. Интеграция сокращает время на андеррайтинг, повышает точность оценки рисков и способствует принятию обоснованных решений при одобрении лизинговых сделок.

Основные компоненты интеграции

Настройка защищённого соединения — оформление договоров с аккредитованными БКИ; получение API‑ключей и сертификатов безопасности; настройка протоколов шифрования данных (HTTPS, TLS); обеспечение соответствия требованиям ФЗ‑152 «О персональных данных».
Автоматизация отправки запросов — формирование стандартных запросов на проверку клиента; передача реквизитов (ФИО, ИНН, паспортные данные); включение идентификаторов договора лизинга; массовая проверка портфельных клиентов по расписанию.
Обработка полученных отчётов — автоматический приём ответов от БКИ в утверждённом формате; извлечение ключевых показателей (рейтинг, просрочки, долги); сопоставление данных с внутренними критериями оценки; фиксация даты и времени получения отчёта.
Интеграция данных в учётную систему — запись результатов проверки в карточку клиента в 1С; привязка отчёта к договору лизинга и заявке на сделку; обновление статуса кредитоспособности в реальном времени; создание уведомлений для ответственных сотрудников.
Контроль и аудит взаимодействий — ведение журнала всех отправленных запросов и полученных ответов; учёт количества проверок и затрат на услуги БКИ; проверка актуальности данных (срок действия отчёта); формирование отчётов для внутреннего контроля и регулятора.

Учёт дополнительных услуг и страховок

Учёт дополнительных услуг и страховок — систематизированный процесс регистрации, контроля и финансового отражения сопутствующих услуг в рамках лизинговых сделок. Решения 1С позволяют автоматизировать оформление договоров страхования, сервисных контрактов и иных платных опций, обеспечивая прозрачность расчётов и соответствие учётной политике компании.

Система ведёт детализированный реестр дополнительных услуг, рассчитывает их стоимость с учётом тарифов и сроков, интегрирует данные в график лизинговых платежей и формирует необходимую отчётность. Это упрощает взаимодействие с клиентами и поставщиками услуг, снижает риски ошибок при расчётах и повышает точность финансового планирования.

Основные компоненты учёта

Регистрация договоров страхования — внесение данных страховых компаний и условий договоров; фиксация сроков действия полисов и сумм покрытия; указание объектов страхования (предмет лизинга, ответственность); прикрепление электронных копий документов к карточке сделки.
Учёт сервисных и сопутствующих услуг — регистрация договоров на техобслуживание и ремонт; учёт затрат на доставку, монтаж и настройку оборудования; фиксация условий абонентского обслуживания; связь услуг с конкретными договорами лизинга.
Расчёт стоимости и графика оплат — автоматическое определение суммы услуги на основе тарифов; расчёт периодических платежей (ежемесячно, ежеквартально); интеграция стоимости услуг в общий график лизинговых выплат; учёт скидок и специальных условий для клиентов.
Контроль исполнения обязательств — отслеживание сроков действия страховых полисов; напоминание о необходимости продления договоров; фиксация факта оказания услуги и подписания актов; учёт претензий и случаев невыполнения обязательств.
Формирование отчётности и аналитики — подготовка сводных отчётов по затратам на дополнительные услуги; анализ доли страховок в общей стоимости лизинга; оценка рентабельности сопутствующих сервисов; выгрузка данных для бухгалтерского и налогового учёта (НДС, расходы).

Подготовка регуляторной отчётности

Подготовка регуляторной отчётности — процесс формирования и сдачи регламентированных отчётов лизинговой компании в надзорные органы (Банк России, ФНС, Росстат и др.). Решения 1С автоматизируют сбор данных из учётных модулей, обеспечивают корректное заполнение форм в соответствии с актуальными требованиями и упрощают процедуру отправки отчётности в электронном виде.

Система интегрирует информацию по договорам лизинга, финансовым операциям, имуществу и клиентам, проводит автоматические проверки контрольных соотношений, формирует электронные пакеты документов и ведёт журнал сданных отчётов. Это снижает трудозатраты бухгалтерии, минимизирует риски ошибок и штрафов за нарушение сроков, повышает прозрачность деятельности компании для регуляторов.

Основные компоненты подготовки отчётности

Сбор и консолидация данных — автоматическое извлечение информации из модулей учёта договоров, платежей и имущества; агрегация показателей по филиалам и видам деятельности; проверка целостности и непротиворечивости данных; формирование единого информационного массива для отчётных форм.
Заполнение регламентированных форм — автоматическое заполнение шаблонов отчётов (например, форм для Банка России, налоговых деклараций); внесение данных о лизинговом портфеле, оборотах и резервах; расчёт обязательных коэффициентов (ликвидность, достаточность капитала); включение сведений о клиентской базе и подозрительных операциях.
Контроль контрольных соотношений — проверка арифметической и логической корректности показателей; сравнение данных с предыдущими периодами и нормативами; выявление расхождений и формирование протоколов ошибок; генерация рекомендаций по исправлению несоответствий.
Формирование электронных пакетов — сохранение отчётов в форматах, утверждённых регулятором (XML, PDF); подписание документов электронной подписью; комплектация пакета сопроводительными документами и пояснениями; ведение журнала сданных отчётов с отметками о приёме.
Интеграция с внешними системами — настройка обмена данными с порталами регуляторов (Банк России, ФНС); автоматическая отправка отчётов через защищённые каналы; получение уведомлений о статусе обработки (принято/отклонено); синхронизация с внутренними реестрами для актуализации статусов.

Мониторинг ключевых показателей лизинга

Мониторинг ключевых показателей лизинга — систематическое отслеживание и анализ метрик, отражающих эффективность работы лизинговой компании по всем направлениям деятельности. Решения 1С позволяют автоматизировать сбор данных, визуализировать показатели в режиме реального времени и формировать аналитические панели для принятия управленческих решений.

Система интегрирует информацию из всех учётных модулей (договоры лизинга, платежи, имущество, клиенты), рассчитывает KPI по заданным алгоритмам и сигнализирует о выходе показателей за допустимые границы. Это даёт руководству оперативную картину состояния бизнеса, помогает выявлять узкие места и корректировать стратегию развития.

Основные группы отслеживаемых показателей

Портфельные показатели — объём текущего лизингового портфеля в денежном выражении; структура портфеля по типам имущества (транспорт, оборудование, недвижимость); доля действующих, просроченных и закрытых договоров; динамика прироста нового бизнеса; средний срок договоров в портфеле.
Финансовые показатели — общая сумма лизинговых платежей за период; уровень просроченной задолженности и NPL (Non‑Performing Loans); рентабельность лизинговых операций (ROA, ROE); стоимость фондирования и маржа; показатели ликвидности и достаточности капитала.
Клиентские показатели — количество активных лизингополучателей; доля ключевых клиентов в портфеле; частота повторных обращений и лояльность; средняя сумма договора на клиента; географическое распределение клиентской базы.
Операционные показатели — среднее время обработки заявки на лизинг; количество оформленных договоров за период; загрузка персонала (число сделок на менеджера); процент отказов в одобрении заявок; стоимость обслуживания одного договора.
Показатели эффективности имущества — степень износа переданного в лизинг имущества; доля объектов, требующих ремонта или замены; сроки эксплуатации и остаточная стоимость; коэффициент использования активов клиентами; объём возвращённого имущества и его ликвидность.

Автоматизация уведомлений клиентам

Автоматизация уведомлений клиентам — процесс настройки и отправки информационных сообщений лизингополучателям через различные каналы связи (SMS, e‑mail, мессенджеры, push‑уведомления) с использованием решений 1С. Система позволяет своевременно информировать клиентов о ключевых событиях по их договорам, снижая нагрузку на персонал и повышая уровень сервиса.

Решения 1С обеспечивают гибкую настройку сценариев уведомлений, персонализацию сообщений, контроль доставки и ведение журнала отправленных оповещений. Это помогает поддерживать постоянную связь с клиентами, минимизировать просрочки платежей, повышать лояльность и оперативно реагировать на изменения в статусе договоров.

Основные направления автоматизации уведомлений

Уведомления о предстоящих платежах — автоматическая отправка напоминаний за 3–7 дней до срока платежа; повторные оповещения при приближении крайнего срока; информирование о сумме к оплате и возможных штрафах за просрочку; включение ссылки на онлайн‑оплату или реквизиты для перевода.
Оповещения о статусе договора — уведомление об одобрении заявки и начале оформления договора; информирование об изменении статуса (продление, реструктуризация, закрытие); оповещение о готовности документов для подписания; сообщение о необходимости предоставления дополнительных сведений.
Информирование об изменениях условий — оповещение о корректировке процентной ставки или графика платежей; информирование о новых тарифах и услугах; сообщение об изменениях в правилах лизинга; уведомление о технических работах в личном кабинете клиента.
Уведомления по страховым событиям — напоминание о сроках продления страховки; оповещение о наступлении страхового случая и порядке действий; информирование о статусе рассмотрения страхового заявления; сообщение о выплате страхового возмещения или отказе.
Маркетинговые и сервисные сообщения — рассылка специальных предложений и акций для клиентов; предложение дополнительных услуг (сервис, ремонт, доставка); опросы об удовлетворённости сервисом; поздравления с праздниками и персональные предложения.

Учёт расходов и доходов по сделкам

Учёт расходов и доходов по сделкам — систематическая фиксация и анализ финансовых потоков, связанных с заключением и исполнением лизинговых договоров. Решения 1С позволяют автоматизировать регистрацию всех доходных и расходных операций, распределять их по сделкам и аналитическим разрезам, обеспечивая прозрачность финансового результата по каждому контракту и портфелю в целом.

Система ведёт детализированный учёт поступлений от лизинговых платежей, затрат на приобретение и обслуживание имущества, налоговых и страховых отчислений. Это даёт возможность оперативно рассчитывать рентабельность сделок, формировать управленческую отчётность и соблюдать требования бухгалтерского и налогового законодательства.

Основные компоненты учёта

Регистрация доходных операций — фиксация поступлений лизинговых платежей по графикам; учёт авансовых и выкупных платежей; отражение дополнительных доходов (комиссии, штрафы); привязка доходов к конкретным договорам и объектам лизинга.
Учёт расходных операций — регистрация затрат на приобретение предметов лизинга; учёт расходов на страхование и обслуживание имущества; фиксация затрат на доставку, монтаж и ввод в эксплуатацию; отражение комиссий и сборов за сопровождение сделок.
Распределение затрат по сделкам — автоматическое распределение косвенных расходов (аренда, зарплата); калькуляция себестоимости обслуживания каждого договора; учёт амортизации предметов лизинга; расчёт налоговых обязательств по сделкам.
Расчёт финансового результата — определение валовой прибыли по каждой сделке; расчёт чистой рентабельности с учётом всех затрат; анализ маржинальности по типам имущества и клиентам; сравнение плановых и фактических показателей доходности.
Формирование отчётности — подготовка отчётов о доходах и расходах по договорам; сводные данные по лизинговому портфелю в разрезе периодов; аналитика по структуре затрат и источников доходов; выгрузка данных для бухгалтерского баланса и налоговых деклараций.

Формирование закрывающих документов

Формирование закрывающих документов — процесс подготовки и оформления комплекта официальной документации, подтверждающей исполнение обязательств по лизинговой сделке. Решения 1С автоматизируют создание актов, счетов‑фактур, справок и иных бумаг, необходимых для завершения договора, бухгалтерского учёта и налогового контроля.

Система использует данные из учётных регистров (платежи, состояние имущества, сроки договора), формирует документы по утверждённым шаблонам, обеспечивает их юридическую корректность и интеграцию с электронными системами обмена. Это сокращает ручной труд, минимизирует ошибки и гарантирует своевременное закрытие сделок с соблюдением нормативных требований.

Основные компоненты формирования документов

Акт приёма‑передачи имущества — автоматическое заполнение реквизитов сторон и предмета лизинга; фиксация технического состояния и комплектности объекта; внесение данных о пробеге/наработке (для транспорта и оборудования); формирование приложения с фотоматериалами и сопроводительной документацией.
Счета‑фактуры и товарные накладные — генерация документов на сумму лизинговых платежей и выкупной стоимости; расчёт НДС и иных обязательных сборов; привязка к конкретным этапам сделки (аванс, ежемесячные платежи, выкуп); экспорт в формате, совместимом с ЭДО (XML).
Акты выполненных работ/услуг — оформление по сопутствующим услугам (страхование, доставка, монтаж); указание объёма и стоимости оказанных услуг; согласование с ответственными подразделениями; включение в пакет документов для клиента и бухгалтерии.
Справки о погашении обязательств — подтверждение полной оплаты лизинговых платежей; фиксация отсутствия претензий сторон; указание даты закрытия договора; подготовка для архивации и предоставления в банки/страховые компании.
Комплект для налогового учёта — формирование регистров доходов и расходов по сделке; подготовка расчётов амортизации и налоговых вычетов; составление пояснительных записок к отчётности; выгрузка данных в форматы, требуемые ФНС (например, для декларации по налогу на прибыль).

Для кого подходят решения

Малые лизинговые компании

Оформление договоров лизинга
Расчёт графиков платежей
Учёт предметов лизинга

Средние и крупные лизингодатели

Управление портфелем сделок
Контроль просроченной задолженности
Формирование отчётности по МСФО/РСБУ

Компании с многопрофильным лизингом

Учёт разных видов имущества (техника, транспорт, оборудование)
Автоматизация страховых операций
Интеграция с банковскими системами

Лизинговые подразделения холдингов

Консолидация данных по группам компаний
Бюджетирование и казначейство
Анализ рентабельности сделок

ОСНОВНАЯ ПОСТАВКА

КЛИЕНТСКИЕ ЛИЦЕНЗИИ

КЛИЕНТСКИЕ ЛИЦЕНЗИИ КОРП

ЛИЦЕНЗИИ НА СЕРВЕР

1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP

от 444 600 ₽

1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP — отраслевое решение для автоматизации лизинговых операций в рамках платформы «1С:ERP Управление предприятием». Обеспечивает комплексное управление лизинговыми сделками: от подготовки и согласования условий до сопровождения договоров. Поддерживает расчёт и формирование графиков платежей, учёт предметов лизинга и контроль их передачи лизингополучателям. Позволяет вести регламентированный учёт и отчётность по МСФО и ОСБУ, автоматизировать казначейские операции (платежный календарь, реестр платежей). Реализована автоматизация документооборота, анализ эффективности продаж и взаимодействие с клиентами. Интегрируется с внешними системами, соответствует ФСБУ 25/2018 и требованиям Банка России. Оптимизирует бизнес‑процессы лизинговых компаний.

Клиентская лицензия на 1 рабочее место

от 7 700 ₽

Клиентская лицензия на 5 рабочих мест

от 26 200 ₽

Клиентская лицензия на 10 рабочих мест

от 50 200 ₽

Клиентская лицензия на 20 рабочих мест

от 94 400 ₽

Клиентская лицензия на 50 рабочих мест

от 226 600 ₽

Клиентская лицензия на 100 рабочих мест

от 435 600 ₽

Клиентская лицензия на 300 рабочих мест

от 1 292 300 ₽

Клиентская лицензия на 500 рабочих мест

от 2 149 000 ₽

Сервер МИНИ на 5 подключений

от 17 500 ₽

Лицензия на сервер

от 61 100 ₽

Лицензия на сервер (x86-64)

от 104 700 ₽

КОРП. Лицензия на сервер (x86-64)

от 212 400 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 1 рабочее место

от 14 100 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 5 рабочих мест

от 48 500 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 10 рабочих мест

от 93 000 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 20 рабочих мест

от 174 900 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 50 рабочих

от 419 800 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 100 рабочих мест

от 807 200 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 300 рабочих мест

от 2 394 500 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 500 рабочих мест

от 3 981 800 ₽

КОРП. Клиентская лицензия на 1000 рабочих мест

от 7 945 800 ₽

Смотрите также

25 сентября 2025

Как в 1С Комплексная автоматизация настроить бюджетирование

9 сентября 2025

Что такое 1С ТОИР и для кого он нужен

3 сентября 2025

Преимущества внедрения 1С MDM для управления НСИ

2 октября 2024

Эффективное управление сервисным центром на базе 1С

РЕШЕНИЯ 1С ДЛЯ АВТОМАТИЗАЦИИ ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ

Учёт лизинговых сделок

Управление платежами

Амортизация имущества

Отчётность и аналитика

Анализ кредитоспособности лизингополучателей

Формирование лизинговых предложений

Заключение и учёт лизинговых договоров

Контроль графика лизинговых платежей

Учёт и мониторинг предмета лизинга

Управление досрочным расторжением и возвратом

Автоматизация лизинговой компании с помощью 1С

Управление лизинговыми договорами

Основные компоненты управления договорами

Автоматизация расчёта лизинговых платежей

Основные компоненты автоматизации расчётов

Учёт предметов лизинга и их состояния

Основные компоненты учёта предметов лизинга

Контроль графика оплат и просрочек

Основные компоненты контроля оплат

Анализ кредитоспособности клиентов

Основные компоненты анализа кредитоспособности

Формирование лизинговых предложений

Основные компоненты формирования предложений

Ведение реестра имущества в лизинге

Основные компоненты ведения реестра

Интеграция с бюро кредитных историй

Основные компоненты интеграции

Учёт дополнительных услуг и страховок

Основные компоненты учёта

Подготовка регуляторной отчётности

Основные компоненты подготовки отчётности

Мониторинг ключевых показателей лизинга

Основные группы отслеживаемых показателей

Автоматизация уведомлений клиентам

Основные направления автоматизации уведомлений

Учёт расходов и доходов по сделкам

Основные компоненты учёта

Формирование закрывающих документов

Основные компоненты формирования документов

РЕШЕНИЯ 1С ДЛЯ АВТОМАТИЗАЦИИ
ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ